إفصاح كامالا هاريس المالي يكشف عن محفظتها الاستثمارية

يصف الخبراء الماليون أسلوب نائبة الرئيس كامالا هاريس الاستثماري بكلمة واحدة: "ممل".

بالنسبة لامرأة تسعى إلى أعلى منصب في الولايات المتحدة، فهذا يعني أيضًا أنها خالية نسبيًا من الصراعات المالية.

بصفتها نائبة للرئيس، قدمت هاريس تقرير إفصاح مالي عام لعام 2023، والذي تم توقيعه في مايو. ويكشف أنها تفضل صناديق المؤشرات المدارة بشكل سلبي في محفظتها الاستثمارية.

طاقة أسعار النفط "سيتي غروب": رئاسة ترامب قد تؤدي إلى هبوط أسعار النفط

قال المحلل المالي المعتمد والمسؤول الاستثماري الرئيسي في Crewe Advisors في مدينة سولت ليك، داستن ثاكيراي، والذي راجع إفصاح هاريس: "بالنسبة لي، كان من المنعش تمامًا أن يبدو الأمر سلبيًا للغاية"، وفق تقرير نشرته شبكة "CNBC" الأميركية، واطلعت عليه "العربية Business".

وأضاف ثاكيراي: "إنها بالتأكيد لا تحاول التداول بناءً على أي نوع من المعلومات الداخلية".

وقالت مخططة مالية معتمدة ومؤسسة Life Planning Partners في جاكسونفيل بولاية فلوريدا، كارولين ماكلاناهان، والتي راجعت أيضًا إفصاح هاريس المالي، إنها "تشعر بالسعادة" لرؤية هاريس تستثمر في استراتيجيات استثمارية سلبية منخفضة التكلفة.

وتعرف الاستثمارات السلبية بأنها استراتيجية “الشراء والاحتفاظ".

وقالت ماكلاناهان: "بالنسبة لي، لديها أنظف محفظة ستراها في سياسي".

وأوضحت ماكلاناهان: "إنها تمتلك في مجموعة من صناديق المؤشرات؛ لا توجد طريقة يمكنها من خلالها التلاعب بالنظام".

يأتي إفصاح هاريس في الوقت الذي يناقش فيه أعضاء الكونغرس ما إذا كان ينبغي الحد من قدرة القيادات المنتخبة من عدة أنواع من الاستثمارات التي يمكنهم امتلاكها.

تدفع مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ من أجل مشروع قانون من شأنه أن يحظر على أعضاء الكونغرس - وكذلك أزواجهم - شراء استثمارات معينة مثل الأسهم الفردية، بدلاً من صناديق الاستثمار المتنوعة أو أوراق الخزانة. وبينما صوتت لجنة مجلس الشيوخ هذا الأسبوع للموافقة على مشروع القانون، فمن غير الواضح ما إذا كان سيصبح قانونًا في النهاية.

بالإضافة إلى تفضيل هاريس للاستثمارات السلبية، يكشف الإفصاح أيضًا عن المزيد حول ظروفها المالية التي قد تحمل دروسًا للمستثمرين الآخرين، وفقًا للخبراء الذين راجعوا الوثيقة.

صناديق كثيرة جدًا

تسرد هاريس ثمانية صناديق مختلفة استثمرت فيها كجزء من خطتين منفصلتين للتعويض المؤجل 457 (ب) من وقت عملها في كاليفورنيا، بالإضافة إلى المشاركة في خطط معاشات تقاعدية محددة الفوائد.

في الوقت نفسه، يسرد زوجها، الرجل الثاني دوغلاس إيمهوف، أكثر من 30 استثمارًا في صناديق يتم إدارتها بشكل سلبي في الغالب.

الجدير بالذكر أن الإفصاح يسرد فقط نطاقات أصول معينة لكل صندوق، بدلاً من المبالغ المستثمرة المحددة.

وقال الخبراء الذين راجعوا وثيقة هاريس إن الزوجين يمكنهما تقليص عدد الصناديق التي يمتلكانها، وبالتالي تقليل أي تعرض متداخل.

وأوضح المخطط المالي المعتمد ومؤسس ورئيس شركة جلاسمان، ويلث سيرفيسز: باري جلاسمان، "إنها متنوعة للغاية، وربما أكثر من اللازم، وتمتلك العديد من الصناديق ذات الحيازات المتشابهة، فقط بأوزان مختلفة".

وقال خبير آخر، كان يشجع عملائه على التفكير في المزيد من التعرض للاستثمار الأجنبي، إن المحفظة تشمل تخصيصات للأسهم الأجنبية وصناديق الدخل الثابت. وقال إنه قد تكون هناك فرص أقل تكلفة خارج الولايات المتحدة، حيث أصبحت الاستثمارات أكثر تكلفة في السنوات الأخيرة.

وأضاف أنه في حين أن إفصاح هاريس يسرد الكثير من معاملات الشراء والبيع على مدار العام، ومعظمها لنطاقات الدولار المنخفضة، فقد يكون ذلك مجرد نتيجة لنشاط إعادة التوازن ربع السنوي.

يعتمد مدى تأثير هذه المعاملات على فاتورة الضرائب للزوجين على ما إذا كانت هذه الصفقات تحدث داخل أو خارج حسابات التقاعد الخاصة بهم.

ومن غير الواضح ما إذا كان هاريس وإيمهوف يعملان مع مستشار مالي. ورفض مكتب هاريس التعليق.

تكشف هاريس وإيمهوف أيضًا عن حيازات نقدية قد تصل إلى حوالي 850 ألف دولار أو أكثر، اعتمادًا على الأرصدة الدقيقة بناءً على النطاقات المعطاة.

كشفت هاريس عن رهن عقاري لعام 2020 بمعدل 2.625% لمنزل شخصي يتراوح بين أكثر من مليون دولار إلى 5 ملايين دولار.

لكن المشكلة هي أنه رهن عقاري بمعدل فائدة قابل للتعديل لمدة 7 سنوات، مما يعني أن المعدل المنخفض لن يدوم. تقدم الرهن العقاري بمعدل فائدة قابل للتعديل عادةً سعر فائدة ثابت أولي ينتهي بعد فترة زمنية معينة، ثم يتغير سنويًا.

منذ عام 2020، ارتفعت أسعار الرهن العقاري بشكل كبير، مما يعني أن الزوجين أضاعا فرصتهما في تأمين سعر منخفض لفترة أطول.

ولدى هاريس أكثر من 8000 دولار كعائد من كتاب الصور للأطفال الذي ألفته عام 2019، "الأبطال الخارقون في كل مكان"، بالإضافة إلى مبلغ أصغر من مذكراتها لعام 2019، "الحقائق التي نتمسك بها".