خاص هل يمكن الاعتماد على الذكاء الاصطناعي في القرارات الاستثمارية؟.. خبير يوضح

تشهد سوق الاستشارات المالية عبر الذكاء الاصطناعي (Robo Advisory) طفرة متسارعة، مع تزايد اعتماد المستثمرين الأفراد على أدوات مثل روبوتات الدردشة في بناء محافظهم الاستثمارية.

ووفقًا لتقارير حديثة، فإن واحدًا من كل عشرة مستثمرين يستخدم بالفعل تقنيات الذكاء الاصطناعي في قراراته الاستثمارية، فيما أبدى نحو نصف المستثمرين الأفراد استعدادهم لاستخدام أدوات مثل ChatGPT وGemini في إدارة محافظهم، بينما أكد 13% منهم أنهم بدأوا مؤخرًا بالفعل في الاعتماد عليها.

وبحسب مؤسسة Research and Markets، من المتوقع أن ترتفع إيرادات سوق الاستشارات عبر الذكاء الاصطناعي من 61.75 مليار دولار في عام 2024 إلى نحو 471 مليار دولار في 2029، أي بزيادة تقارب 600%.

هذا النمو يعكس التحول الكبير في طريقة تقديم الاستشارات المالية، إذ أصبح بإمكان المستثمرين الأفراد الوصول إلى أدوات تحليل واختيار الأسهم كانت متاحة سابقًا فقط للبنوك الكبرى والمؤسسات الاستثمارية.

وعلى صعيد الأداء، تفوقت أدوات الذكاء الاصطناعي على بعض الصناديق التقليدية؛ إذ أظهر صندوق استثماري قائم على ChatGPT تحقيق عوائد بنسبة 55% خلال آخر 600 يوم تداول، مقابل 36% فقط للصناديق الاستثمارية العشرة الأكثر شعبية في المملكة المتحدة.

ورغم هذا التقدم، يحذر خبراء من أن الاعتماد الكامل على الذكاء الاصطناعي لا يخلو من المخاطر، خصوصًا أن اختيار الأسهم عبر هذه النماذج قد يكون عرضة للأخطاء بسبب غياب الخبرة المالية الكافية لدى بعض المستخدمين، إضافة إلى أن هذه التقنيات لم تصل بعد إلى مستوى يتيح تقديم استراتيجيات واضحة للحد من الخسائر في حال وقوع أزمات مالية جديدة.

تغير قواعد اللعبة في الأسواق المالية

وفي هذا السياق، قال كبير استراتيجيي الأسواق في شركة "Squared Financial"، نور الدين الحموري، إن الذكاء الاصطناعي لا يمثل ثورة في الأتمتة فحسب، بل يغير أيضاً طبيعة التداول والاستثمار، لا سيما عبر تسهيل المهام اليومية للمحللين والمتداولين بشكل كبير.

وشدد الحموري، في مقابلة مع "العربية Business"، على أن الذكاء الاصطناعي يتفوق على المتداولين من البشر في جانب رئيسي، هو العاطفة. فالعاطفة، خصوصاً عند الخسارة، تلعب دوراً كبيراً في اتخاذ القرارات الخاطئة، وهو ما لا يعاني منه الذكاء الاصطناعي.

وأشار إلى أن الذكاء الاصطناعي يستطيع اتخاذ قرارات منطقية بناءً على البيانات، حتى وإن كانت تتعارض مع السلوك البشري الطبيعي، مثل شراء الذهب عند مستويات مرتفعة.

وأضاف أن فعالية الذكاء الاصطناعي تعتمد بشكل كبير على كيفية استخدامه. فبينما يكتفي معظم المستخدمين بطرح أسئلة بسيطة، فإن الاستخدام الأمثل يكون عبر ربطه ببيانات السوق الحية وتحليلها في الوقت الفعلي.

وأكد أن التطورات التكنولوجية الأخيرة، مثل تقنية WebSocket، أصبحت تمكن الذكاء الاصطناعي من تحليل البيانات فور صدورها واتخاذ قرارات سريعة في أقل من ثانية.

وحذر الحموري من أن الاعتماد على بيانات الماضي وحدها لبناء استراتيجيات تداول قد لا ينجح في المستقبل، مؤكداً على أهمية بناء الاستراتيجيات بناءً على البيانات الحالية والقدرة على تحليلها بشكل فوري.

ولفت إلى أن هذه التطورات قد تحمل مخاطر محتملة، مثل التلاعب بالأسواق إذا ما تم استخدام هذه التقنيات بشكل غير أخلاقي، وهو ما يطرح تحدياً كبيراً أمام الهيئات التنظيمية للسيطرة على هذا التطور الهائل.