خاص "الأهلي المالية" للعربية: "محافظ تاريخ الاستحقاق" تضم 1000 نوع من الاستثمارات

قالت رئيس إدارة الأصول المتعددة في "الأهلي المالية"، هدى العفالق، إن منتج "محافظ تاريخ الاستحقاق" الذي أطلقته الشركة يعتبر خطة استثمار طويلة المدى، حيث يختار المستثمر السنة التي يحتاج فيها المبلغ، مثلاً سنة 2040 أو 2060، بالإضافة إلى اختيار الصندوق الملائم لسنة الاستحقاق.

وأضافت العفالق، في مقابلة مع "العربية Business"، أنه بعد اختيار الصندوق تقوم المحفظة بإدارة الأموال بشكل تلقائي، بحيث لا يحتاج المستثمر لأي تدخل أو تغيير في الاستراتيجية خلال إدارة الأموال.

وتابعت: "من أهم خصائص هذا النوع من الاستثمار هي أنه استثمار طويل الأمد، بمعنى أنه يكون له هدف معين مثل التقاعد أو تعليم الأبناء أو غيرها من الأهداف المستقبلية، كما يعتبر الاستثمار متنوعًا بشكل كبير جداً، حيث تضم المحافظ عددًا من أنواع الأصول ومنها الأسهم المحلية والعالمية وأدوات النقد وأدوات الدخل الثابت".

أخبار حصرية "الأهلي المالية": 3 طروحات مرتقبة و14 إدراجاً للسوق السعودية هذا العام

وقالت إن عدد الاستثمارات ضمن هذا المنتج يتجاوز 1000 استثمار، من أجل حماية العميل من مخاطر التعرض لسوق واحد بصرف النظر عن حجم الاستثمار المستهدف.

وأضافت العفالق، أن الآليات الاستثمارية تتغير بمرور الوقت، حيث يتم التركيز في البداية على الأسهم ضمن استراتيجية النمو، ومع مرور الوقت يتم التحول إلى استثمارات أكثر أماناً مثل أدوات النقد والدخل الثابت.

وأوضحت أن هذه المحافظ مصممة وفقًا لمستويات تدريجية للاستثمار، بحيث تبدأ المحفظة بمخاطر مرتفعة في الاستثمار بسبب بعد الهدف زمنيًا عن الوقت الحالي، ومع اقتراب الهدف من الاستثمار تتحول المحفظة إلى استثمارات أكثر أماناً، وهذه العملية نسميها "إعادة الموازنة" حيث تحدث بشكل تلقائي وتدريجي.

المؤسسات أولاً

وقالت إنه تم إطلاق منتج "محافظ تاريخ الاستحقاق" للمؤسسات أولاً، لأن أي منتج جديد في السوق يتم تبنيه بشكل أسرع وأكبر من المؤسسات مقارنةً بالأفراد.

وتابعت: "صناديق تاريخ الاستحقاق بدأت مع المؤسسات لأنها تمتلك برامج تقاعد وبرامج ادخار تستخدمها لزيادة نسبة الولاء والانتماء لدى الموظفين، ولكن لو نظرنا إلى المستفيد الفعلي من هذه المحافظ سنلاحظ أنهم الموظفون في هذه الشركات بمعنى أن المنتج يخدم الأفراد في النهاية".

وأشارت إلى أن الاستثمارات ضمن صناديق تاريخ الاستحقاق تدار بشكل متطابق مع الشريعة الإسلامية ويطبق فيها أفضل الممارسات العالمية.

وقالت العفالق، إن "الأهلي المالية" تخطط للطرح العام لمحافظ تاريخ الاستحقاق، حيث يعتبر الطرح خطوة طبيعية لأن المنتج أساساً للأفراد، وهذا يعزز الادخار وثقافة الاستثمار لدى الأفراد، وتابعت: "لكن توقيت الطرح سيعتمد بشكل كبير جداً على إقبال الأفراد على المحافظ، لأن هذا النوع من المنتجات يعتمد بشكل كبير على الاستثمار الجماعي".